一、融资方案的作用
融资方案是项目资金来源的规划，包括资本金、银行贷款、政府补贴、专项债、社会资本等。需符合国家资本金制度（固定资产投资项目最低资本金比例20%-40%）。中撰咨询提供专业融资方案设计。
二、核心内容与编制要点
1. 资本金：比例、金额、来源（自有资金、股东增资、实收资本）。需提供验资报告或银行流水证明。2. 银行贷款：金额、利率、期限、还款计划（等额本息或等额本金）。需附银行授信意向函。3. 政府补贴：金额、文件依据、到位时间。4. 专项债：金额、期限、收益覆盖倍数（≥1.2）。5. 社会资本（PPP）：合作模式、出资比例、回报机制。6. 资金使用计划：分年度、分用途（建设期、运营期）。7. 融资风险及应对：资金不到位、利率上升。附上资金来源结构表、资金使用计划表。
三、编制要点
1. 资本金合规：不低于国家最低比例。2. 融资结构合理：债务比例不宜过高。3. 还款来源明确：与财务评价中的现金流匹配。4. 附件齐全：银行授信函、补贴文件。中撰融资方案已助多个项目成功获得贷款。
四、案例
某基础设施项目，总投资5亿元，资本金30%（1.5亿元），银行贷款70%（3.5亿元），利率4.5%，期限15年，还款来源为项目收益，银行认可。
五、联系我们
中撰咨询融资方案设计，电话：15989039303