融资可研报告编制

什么是融资可研报告？

融资可研报告是以获取资金为核心目的的可行性研究报告，主要用于向银行申请贷款、向投资人招商引资、企业内部投资决策。与备案可研侧重合规性不同，融资可研报告重点构建详细的财务模型，进行投资估算、财务测算、偿债能力分析和敏感性分析，证明项目具备还款能力和投资回报。

银行等金融机构在审贷时，会重点审查可研报告中的项目合规性、投资估算合理性、资金来源落实情况、财务测算的谨慎性、偿债能力指标等内容。一份专业的融资可研报告，能够显著提高贷款审批通过率和融资效率。

对于招商引资类项目，融资可研报告还需要向投资人展示项目的市场前景、竞争优势、盈利模式和投资回报，帮助项目方获得股权融资或合作机会。

融资可研报告 vs 备案/核准可研：有什么区别？

不同用途的可研报告，编制重点和深度差异巨大。融资可研报告的核心在于财务论证：

简单来说，备案可研是给政府看的，融资可研是给银行和投资人看的。融资可研报告的财务分析深度要求最高，通常需要构建完整的财务模型，进行多情景测算。如果您不确定需要哪种可研报告，可致电159-8903-9303免费咨询。

融资可研报告的主要用途

融资可研报告编制要点

融资可研报告的编制重点与备案、核准可研有本质区别，需重点突出以下方面：

• 项目合规性论证：说明项目符合产业政策、行业规划，已取得或正在办理备案/核准文件，这是银行审贷的前提。
• 投资估算：按±10%精度详细估算建设投资、建设期利息、流动资金，列出投资估算表，说明估算依据。
• 资金筹措方案：明确资本金比例（一般不低于20%-30%）、银行贷款金额、利率、期限、还款方式，说明资金来源落实情况。
• 营业收入测算：基于市场调研，合理测算产品或服务的价格、销量、收入，避免过于乐观。
• 成本费用测算：详细测算原材料、燃料动力、人工、折旧、摊销、财务费用、管理费用等。
• 财务三表编制：编制利润与利润分配表、财务现金流量表、资产负债表，形成完整财务模型。
• 盈利指标分析：计算财务内部收益率（IRR）、财务净现值（NPV）、投资回收期、总投资收益率、资本金净利润率。
• 偿债能力分析：计算利息备付率（ICR）、偿债备付率（DSCR）、资产负债率，证明项目具备还款能力。
• 盈亏平衡分析：计算盈亏平衡点（BEP），分析项目抗风险能力。
• 敏感性分析：对价格、销量、成本、投资等关键因素进行敏感性分析，识别敏感因素。
• 风险分析：分析市场风险、技术风险、资金风险、政策风险，提出风险应对措施。

融资可研报告核心财务指标

银行和投资人在审阅融资可研报告时，重点关注以下财务指标：

* 不同银行、不同行业的审贷标准有所差异，具体以贷款银行要求为准。

融资可研报告核心章节

融资可研报告需要什么资料？

融资可研报告服务流程

• 第一步：免费评估。发送项目基本信息，2小时内判断融资类型、审贷要求，给出编制建议。
• 第二步：签订合同。明确编制范围、交付时间、费用，签署保密协议。
• 第三步：资料收集。提供一对一资料清单，深度访谈项目负责人，梳理财务数据。
• 第四步：财务建模。构建财务模型，进行收入成本测算、三表编制、偿债能力分析。
• 第五步：编制初稿。7-12个工作日完成初稿，含财务分析、敏感性分析、风险分析。
• 第六步：沟通修改。与客户、银行沟通修改，不限次数，直至客户满意。
• 第七步：定稿交付。多格式交付（Word/PDF/纸质版），注册咨询工程师签字。
• 第八步：审贷协助。协助客户向银行报送材料，跟进审贷流程，必要时配合答辩。

融资可研报告费用说明

* 银行贷款用可研比备案用贵20%以上。实际费用根据行业特殊性、财务模型复杂度、加急需求等因素浮动，以最终报价为准。更多可查看 可研报告费用。

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