什么是融资计划书的财务评价？

       融资计划书是企业为了吸引投资而制定的详细商业方案文档，它展示了企业的未来发展方向、市场机会、财务需求以及预期的投资回报。是撰写融资计划书时需要包含的核心内容：

1. 执行摘要：概述企业的基本信息、目标与愿景，以及为何需要融资。这部分应当简洁明了，吸引投资者的注意力。

2. 公司介绍：详细介绍公司的历史、结构、产品或服务、技术特点、管理团队和员工情况。

3. 市场分析：阐述目标市场的规模、增长趋势、客户需求、竞争状况以及公司在市场中的定位。

市场分析整体框架

4. 产品或服务：描述公司提供的产品或服务的特点、优势、研发情况以及未来的产品线规划。

5. 营销策略：介绍如何通过定价、推广、销售策略和分销渠道来吸引和保持客户。

6. 运营计划：说明公司的日常运营流程、生产计划、供应链管理以及任何其他相关的操作细节。

7. 组织和管理团队：列出公司的组织结构图，详细介绍管理团队成员的背景、经验和职责。

8. 财务数据：提供历史财务报告（如果有的话）、预测的财务报表、现金流量表、利润表和资产负债表。这部分应包括融资需求和预期的投资回报。

9. 风险评估：识别潜在的风险因素，包括市场风险、竞争风险、技术风险等，并提出相应的风险管理措施。

10. 融资要求：明确说明所需融资的金额、用途、期望的投资类型（如股权投资或债权融资）以及提供给投资者的回报或退出机制。

11. 附录：提供支持性的文件或其他重要材料，如法律文件、专利证书、合作伙伴的信函等。

融资计划书的财务评价是根据融资主体的资产、负债结构及信用状况等因素，分析各种可能的融资渠道和方式；

根据项目本身盈利能力和融资主体整体财务状况，分析应采用的财务杠杆水平，进行财务杠杆分析，选择资产负债结构比例和融资方案；

根据融资方案计算融资成本，编制融资计划的现金流量表。除项目投资现金流量预测结果外，表中还应包括建设和生产经营期的还本付息、股利分配、税收支付等产生的项目融资主体自身完整的财务计划现金流量，以进行财务可持续性分析；

融资计划书财务评价框架

计算所得税后现金流量，评估权益性投资的盈利能力和对股东财富增值的影响；

对能够财务评价投资方案的项目，应进一步进行融资方案分析，选择合适的融资方案。项目投资方案分析的对象是项目本身，融资方案分析的对象是项目融资主体，如果项目融资主体不是项目本身设立的项目公司，则要分析该项目所依托的整个企业。其主要分析内容有：

对融资主体的偿债能力进行了分析。

分两类，债务融资与股权融资。

负债融资是传统的融资方式，主要包括银行贷款、民间借贷、发行企业债券、典当行贷款、融资租赁等，这种融资方式包括银行贷款和民间借贷。

股票融资，主要是指上市公司发行股票，增资扩股，员工持股，私募股权投资等，不需要还本付息，只要公司盈利就可以分红。但是，需要部分让渡企业管理权。

一、上市融资的好处有：

筹资资金是永久的、无到期日、无还本压力；

初次融资金额较大；

使用款限制相对宽松；

提升企业知名度，给企业带来良好声誉；

有助于企业建立起规范的现代企业制度。尤其对具有较大潜力和较大风险的科技型企业，通过创业板上市融资，是促进企业发展的一条有效途径。

我到底是谁？

价值核心，使命，社会责任。

我们要做什么：公司存在的原因。

你说的是什么：你为谁创造财富？我究竟想做什么？

二是盈利模式

为顾客创造价值，如何获得利润？

这样做是否最经济有效？

这个方法是不可替代的吗？

这是否是可持续发展的方式？

三、客户选择

我的潜在/目标客户有哪些？

她们的偏好，价值，行为特点？

什么样的顾客能让我赚钱？

其个性特征、思维方式、消费习惯？

四、价值获取

顾客最大的需求是什麽？

请问顾客需要什么样的产品和服务？

顾客为何选择向我购买？